Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств

В  начале обучения слушатель заходит на сайт Учебного центра, затем в раздел «Тесты-on-line», вводит «Имя пользователя» и «Пароль», нажимает «Вход».

Информационный ресурс имеет  основные  разделы: «Обучение», «Библиотека», «Тесты on-line».

В разделе «Обучение» раскрыты все темы программы. У слушателя имеется возможность полностью освоить  учебный материал.

Слушатель детально может повторить и закрепить  знания по основным  нормативно-инструктивным материалам, расположенным в разделе «Библиотека»: Федеральный закон № 173-ФЗ от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», Инструкция Центрального Банка РФ № 136-И от  16.09.2010  г. « О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц», Положение  Центрального банка РФ № 318-П от 24.04.2008 г. «О порядке  ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Указание ЦБ РФ от 14 августа 2008 г. N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций  с    наличной иностранной валютой  в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"  и другим   документам.

После изучения всех разделов программы слушатель приступает к изучению  электронной базы данных: «ВАЛЮТЫ МИРА: Экспертиза. Фальсификация. (Рубль, Доллар, Евро, Фунт, Юань). Экспертно-справочная версия». Ресурс располагается на  http://www.icpress.ru/

Слушатель получает информацию относительно логина и пароля, заходит на https://base.icpress.ru/ru/. Затем вводит  на первой строке  «логин», а на второй строке «пароль». Нажимает «войти» и заходит в базу.

Время  нахождения в этом информационном ресурсе одна неделя. Период  занятия сообщает  Учебный центр.

В разделе «Экспертиза» включены экспертные описания валют 5 государств, с которыми в основном работают специалисты отделов кассовых операций всех филиалов ПАО РОСБАНК. Методика подачи информации соответствует требованиям Банка России и ЭКЦ МВД России.

Представлены все сведения, необходимые для проверки подлинности банкнот и монет, находящихся в наличном денежном обращении: подробные текстовые описания элементов защиты публичного и кассового уровней, увеличенные фрагменты изображений всех элементов защиты, в том числе с динамическими эффектами; изображения банкнот в УФ- и ИК-лучах, магнитных меток, способы печати, особенности обязательных реквизитов, характеристики серий и модификаций, технические параметры монет и др.

Подключение к ресурсу позволит слушателям научиться  безошибочно и быстро проверить банкноты и разменные монеты на подлинность.

В разделе «Фальсификация» используется база данных, которая создавалась в течение 15 лет по методике и в сотрудничестве с ЦБ РФ и ЭКЦ МВД России. Содержит экспертную информацию с описаниями фальшивых банкнот, выявленных на территории России и стран СНГ за период с 2001 г. по настоящее время.

Слушатели в режиме реального времени получают информацию об изымаемых из обращения фальсификациях на территории России, изучают основные признаки фальсификаций как российских, так и иностранных банкнот (способы имитаций банкнотной подложки, публичных и машиночитаемых защитных элементов, способы печати и пр.). Имитации на фальшивках представлены в сравнении с подлинными защитными элементами. Особо опасные – суперподделки долларов США, фальшивки, созданные для сбыта через АТМ и другие приборы проверки подлинности машиночитаемых элементов, особенно в УФ- и ИК-свете.

Своевременно полученная информация поможет банковским специалистам избежать неприятностей и  овладеть методикой и практическими навыками проведения экспертизы.

Полнота и доступность информации, представленная в электронном ресурсе, позволяет использовать данный источник информации в качестве наглядного пособия при проведении дистанционного обучения сотрудников ПАО РОСБАНК  признакам подлинности и платежеспособности валюты РФ и иностранных государств.            Слушатель закончил изучение всего материала и готов сдавать тесты. Он заходит на сайт Учебного центра в раздел «Валютный кассир». 

Открывается таблица. Напротив каждого раздела программы указано общее количество имеющихся  тестов.

Тесты построены на принципе альтернативного тестирования (принцип «multiр1е chоice»), когда на поставленный вопрос (тест) дается несколько вариантов ответов, из которых нужно выбрать один верный.

В режиме подготовки клавиша «Тест» запускает программу, подразумевающую возможность самостоятельного формирования тестов по выбранным темам. При этом, в процессе ответа на поставленный вопрос программа предлагает краткий комментарий к ответу (подсказку) и ссылку на учебно-методические пособия и нормативные документы.

Режим «Тест» является режимом самоподготовки , тренинга, а также контроля уровня знаний.

Режим «Статистика» позволяет получать подробные отчеты по результатам каждого тестирования (подхода). Возможность накапливания статистики дает возможность отслеживать результативность тестирования в динамике, т.е. как изменяется уровень знаний.

Пробное тестирование можно пройти, если проставить в клеточке количество (цифру, число) тестов, которое хочет  пройти  слушатель первоначально  и нажать «Далее».

На следующем экране увидите с левой стороны все выбранные тесты, а справа первый тест. Отвечать на тесты нужно подведя курсом к правильному ответу. 

Пробное тестирование  по всем разделам программы неограничено.

По окончании занятий обучения слушатель проходит экзаменационное тестирование. Проставляет единовременно по таблице необходимо количество тестов по каждой теме программы и отвечает.

 

Наименование темы
 Кол-во тестов
Кол-во эк.тестов
1.Основы валютного законодательства РФ 
32
6
2. Порядок совершения кассовых операций в кредитных организациях
30
5
3.Порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками
41
9
4. Современное состояние технико-криминалистической экспертизы. Полиграфическое воспроизведение денежных знаков и ценных бумаг
14
4
5. Денежные знаки и платежные документы  иностранных государств
37
10
6. Денежные  билеты Банка России
20
6
7. Работа  с пластиковыми картами
9
2
8. Дорожные чеки
12
3
ИТОГО
195
45

 

Максимальное количество попыток – 5 (пять). Учебный центр учитывает наилучший результат. Экзаменационное тестирование можно сдать досрочно.

Результаты  экзаменационного тестирования сообщаются подразделению банка, а оно в свою очередь слушателю.

 

УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА

дополнительного профессионального образования повышения квалификации по курсу:

«Определение подлинности и платежеспособности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств»

 

Цель: повышение квалификации, получение новых знаний

Срок обучения  2 недели

Форма обучения без отрыва, дистанционно

Режим занятий  4 -  6 час.  в день  

Документ по окончании  удостоверение.

Продолжительность курса - 72 акад. час.

 

Программа курса

 

 1. Основы валютного законодательства РФ. Федеральный закон № 173-ФЗ от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле»

  1. Валютные операции.
  2. Текущие валютные операции.
  3. Валютно-обменные операции. Инструкция Центрального Банка РФ № 136-И от  16.09.2010  г. « О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»

 

2. Порядок совершения кассовых операций в кредитных организациях.   Положение  Центрального банка РФ № 318-П от 24.04.2008 г. «О порядке  ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» 

Указание ЦБ РФ от 14 августа 2008 г. N 2054-У "О порядке ведения кассовых операций  с    наличной иностранной валютой  в уполномоченных банках на территории Российской Федерации"

  1. Общие положения
  2. Правила работы с наличными деньгами при обслуживании населения
  3. Правила хранения денег.
  4. Инкассация и подкрепление денежной наличности.
  5. Документооборот.
  6. Формирование денежной наличности.
  7. Порядок приема, выдачи наличной иностранной валюты клиентам и ее  пересчета. Оформление кассовых документов.
  8. Порядок работы с сомнительными банкнотами, монетой, имеющими признаки подделки банкнотами, поврежденными банкнотами, монетой

 

3. Порядок осуществления банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками. Инструкция Центрального Банка РФ № 136-И от  16.09. 2010 г. « О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».  

1. Порядок организации работы банка  с наличной   иностранной валютой и чеками.

  • перечень документов, необходимых при работе банка  с наличной иностранной валютой и чеками
  • правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств

2.   Операции с наличной иностранной валютой и чеками.

  • виды операций с наличной иностранной валютой и чеками

3.   Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками

  • курс покупки, курс продажи, кросс курс
  • электронный реестр операций с наличной иностранной валютой и  чеками
  • единый реестр  операций с наличной иностранной валютой и чеками
  • оформление операций по приему (выдаче) наличной иностранной валюты с использованием платежных карт
  • особенности кассовых операций с наличной иностранной валютой и чеками
  • учет операций с наличной иностранной валютой и чеками
  • порядок приема на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков

 

4. Современное состояние технико-криминалистической экспертизы. Полиграфическое воспроизведение денежных знаков и ценных бумаг. 

     1. Сведения о процессах изготовления подлинных денежных знаков. Производство банкнотной бумаги и защитные признаки банкнотной бумаги. Основные способы печати. Отличительные признаки, характеризующие способы печати, графическая защита, специальные средства защиты.

     2. Средства защиты денежных знаков, признаки их подлинности. Оформление внешнего вида  банкнот. Визуально определяемые признаки подлинности и машиночитаемые способы защиты банкнот.

     3. Технические устройства и приборы; их характеристика и принципы использования при исследованиях. Справочные материалы. Организация первичной экспертизы в коммерческом банке.

 

5.  Денежные знаки и платежные документы  иностранных государств.

  1. Мировые деньги. Определение валюты. Методы защиты валют: технологическая, полиграфическая, физико-химическая. Приемы, используемые при изготовлении всех мировых денежных знаков с целью защиты от фальсификации.
  2. Доллары США. Реквизиты валюты. Доллары до 1990 г. выпуска. Новые элементы защиты с 1990 г. и с 1996 г. «Цветные доллары» 2004 г Фальшивые доллары категории «супер-подделки». Определение супер-подделок. 
  3. Валюта европейского союза (ЕВРО). Номиналы, единый стиль исполнения. Технологическая защита евро (особенности бумаги, цветных волокон, водяного знака).Полиграфическая защита (виды кинеграмм). Физико-химическая защита евро. 
  4. Виды свободно-конвертируемой валюты, принимаемой к платежу. Австралийский доллар. Сингапурский доллар. Канадский доллар. Английский фунт. Швейцарский франк. Японская  йена.  

 

6. Денежные  билеты Банка России. Ознакомление с купюрами образца 1997 года (10; 50; 100; 500, 1000 рублей). Модификация рубля в 2001,  2004 гг. и 2010 г. Описание фальшивых купюр 1997, 2001 годов. Указание ЦБ РФ от 26.12.2006 № 1778-У. « Правила определения платежеспособности денежных знаков Российской Федерации. Виды производственного брака и возможные изменения средств защиты денежных знаков вследствие воздействия на них различных факторов в процессе обращения. Работа с сильно поврежденными (сохранившими менее 50% площади) банкнотами Банка России.» Указание ЦБ РФ от 27.02.2010 г.  «О внесении изменений в Положение Банка России от 24 апреля 2008 года  № 318-П « О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организация на территории Российской Федерации». Инструкция Банка России от 04.12.2007 № 131-И «О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением».

Средства защиты. Порядок проведения экспертизы .

 

7.  Работа  с пластиковыми картами. Основные понятия. Классификация пластиковых карт.

Выпуск карт. Пополнение счета банковской карты. Расходные операции по счетам пластиковых карт. Электронная авторизация (банкомат, POS-терминал). Голосовая авторизация (импринтер).

Перевыпуск пластиковых карт. Утеря карты. Степени защиты пластиковых карт.  

 

8.  Дорожные чеки. Реквизиты и элементы защиты дорожных чеков. Порядок работы с дорожными чеками (покупка, продажа, оплата). Утеря чека. Способы подделки чеков. 

 

Учебная образовательная программа дополнительного профессионального образования разработан на основе Методических рекомендаций Центрального банка России  2017 года  по проведению обучения кассовых работников кредитных организаций определению платежеспособности и подлинности денежных знаков Банка России и подлинности банкнот иностранных государств (группы иностранных государств)

Организация учебного процесса и режим занятий

Обучение начинается с поступлением заявок. Набор в группы ведется постоянно.